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中小物流企业如何跨过融资这道“坎”
2008-9-24 12:14:51   【 字体: 】  

【要点提示】我国物流企业中,绝大部分是中小企业。经过近几年的飞速发展,他们与国有大企业和外资物流企业一起,成为推动我国物流产业发展的一支不可或缺的重要力量。然而,在发展的过程中,他们却很难绕过一道坎,这就是 “融资难”
【深层分析】
融资艰难
我国中小物流企业一般靠自有资金起步,自身积累和民间借贷成为企业发展资金的主要来源。随着自身经营规模不断扩大,中小物流企业来自资金的压力越来越大。尤其是今年以来,受油价上涨、人民币升值等不利因素影响,中小物流企业的日子更加艰难,由于资金匮乏,难以为继,不少企业不得不选择破产或倒闭。
国内多家商业银行对中小物流企业融资方面的政策和产品情况的答复均是还没有推出专门针对中小物流企业融资的服务产品。而在这些银行热推的供应链金融(物流金融)服务中,也主要是通过发挥物流企业在仓储、运输、搬运、装卸、运输加工、物流信息化及国际物流等方面的专业优势,为企业融资,替银行监管,实际上发挥的是促进银企合作的桥梁作用。无可否认,这一模式极大拓展了物流企业的业务量,为其带来一定的增长空间,但物流企业作为主体进行融资依然没有突破。
探寻出路
现代企业的竞争不再是单一企业的单打独拼,而是建立在基于人流、物流、资金流、信息流有机整合和集成管理所形成的供应链与供应链之间的竞争。供应链金融业务巧妙地将企业供应、生产、销售的融资需求结合在一起,创造性地打通和重建核心企业与上下游企业之间的连接,致整个产业链的运作畅通、高效、稳固。那么,供应链金融是否有可能为中小物流企业带来融资机会呢?尽管目前供应链金融业务还不能直接为中小物流企业提供融资支持,但这种模式扩大了中小物流企业的业务范围,有利于进一步提升企业竞争力,并为其直接参与融资打下了良好的基础。
 从物流企业自身看,企业首先要做扎实,讲诚信,一步一个脚印。还要找到自己的核心竞争力,一个好的发展模式,这在物流行业准入门槛低、同质化竞争激烈的环境下尤其重要。其次,中小物流企业可以先与一些相对较小的商业银行如渣打银行等合作,先做一些小额贷款,一步步建立自己的信誉,随着公司业务的不断扩大,银行对公司高速成长性的加深了解,就会逐渐建立起银企良好的合作关系。而中小物流企业不断加强与银行的沟通也是改善融资难的一种有效途径。银行只有了解物流行业发展的特点、企业融资需求的特点,才有可能制定出适合其需求的融资产品。
据了解,虽然目前国内多数商业银行还没有专门针对中小物流企业发展特点推出融资产品,但在其中小企业融资服务产品中,也有适用于物流中小企业的,如渤海银行的无抵押商业分期贷款、针对有应收账款行业设立的发票融资等。有些银行甚至已率先起步,开始研究物流行业的融资特点。前不久,中国人民银行还作出决定,放松对外资银行的贷款额度控制,允许外银申请将今年的新增人民币贷款额度,至多调高15%,但前提是新增贷款对象,必须是中小企业及环保项目。这对于中小物流企业来说,无疑也是一条利好消息。

而从长远上看,企业须建立符合现代企业要求的法人治理结构,这将是必然趋势。物流企业自身,应从现在开始,聘请专业的财务投融资顾问,会计师帮企业查清资产家底出具资产结构合理性建议,由专业律师帮企业摸清股权和债权债务出具生存架构和融资架构合法性建议,会计师或律师或者其他第三方中介组织根据前述架构要求实施投融资方案,实现科学、合理、高效地融资。此外,行业组织等相关部门出资设立课题,务实地对目前产业投融资现状进行必要的调研,结合信用等级制度,形成解决融资难的对策建议,如是否可以建立产业发展基金,是否可以敦促政府相关部门或相关机构形成可行的解决方案也非常重要。

 
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